独资企业与有限责任公司LLC的选择:这是您需要知道的

在开设新的小型企业、开设在线商店或开始兼职兼职时,您会面临这样一个问题:有限责任公司或独资企业是否适合您和您的需求。这两种商业模式可以从法律、税务和管理的角度对您经营公司的方式产生重大影响。以下是您需要了解的有关独资企业和有限责任公司做什么以及如何选择最适合您需求的选项的信息。

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一目了然:独资企业与有限责任公司LLC

独资企业和有限责任公司 (LLC) 是个人和小型企业最常见的两种业务结构。独资企业是最简单的,需要最少的文书工作。有限责任公司需要前期文书工作和成本,但可以为您的企业提供长期利益,使投资物有所值。法律保护和潜在的税收优势是在独资企业和有限责任公司之间进行选择时要考虑的两大因素。

什么是独资企业?

独资企业是非法人企业,由经营它的个人拥有。独资企业是任何经营企业但尚未建立其他正式业务结构(如有限责任公司)的人的默认选择。作为独资经营者,您的个人资产和企业资产及开支没有分开。您对您企业的所有债务和义务负有个人责任。

独资企业只能有一个所有者。如果您聘请商业伙伴,您的非法人企业将成为普通合伙企业。

从事大量合同工作的个人,如自由职业者、顾问和私人教练,通常选择以独资经营者的身份报税。如果您刚刚起步或者您还没有赚到足够的利润来证明有限责任公司的成本合理,这是最简单的方法。然而,即使您已经经营了几十年,独资企业可能仍然是最佳选择,具体取决于您经营的企业类型。这一切都将取决于您的收入、业务类型和您的个人管理偏好。

什么是有限责任公司?

LLC 是通过向您所在州提交文件创建的商业实体。LLC 可以有一个所有者(称为“成员”)或多个所有者。

一旦成立,有限责任公司便拥有独立于您(所有者)的法律身份。因此,如果您的企业被起诉或无法偿还债务,企业债权人无法合法追索您的个人资产。此外,有限责任公司的破产被认为与所有者的破产是分开的。如果您有员工,有限责任公司还可以帮助您免于为员工的行为承担责任。

默认情况下,单一成员有限责任公司的征税方式与独资企业相同。但有限责任公司也可以选择作为 S 公司或 C 公司征税。这种税收灵活性允许 LLC 所有者为其特定业务选择最具成本效益的税收结构。对于某些企业而言,公司税收选择是组建有限责任公司的主要原因。

您应该什么时候开设有限责任公司?

开设有限责任公司而不是独资经营的原因有几个:

  • 您想在未来将公司扩展为多个所有者,这对于有限责任公司来说很容易
  • 您想保护您的个人资产免受潜在的财务和法律责任
  • 您想利用组建有限责任公司所带来的任何适用的地方、州或联邦税收优惠

总而言之,设立有限责任公司可以为您的成长做好准备并保护您免于承担责任。当人们的业务达到一定的收入门槛时,人们也会考虑开设有限责任公司,并且从税收的角度来看,额外的费用和文书工作是有意义的。这因州和企业类型而异,因此最好与您的会计师交谈并比较您将为每种企业结构支付的税款。

经营您的企业作为独资企业与。有限责任公司

作为独资企业与有限责任公司经营企业有一些区别。作为独资经营者,您和您的企业之间没有分离。您没有义务将您的个人和企业银行账户和信用卡分开。但是,为您的企业开设一个不同的支票账户将使您在报税时更容易确定业务费用。

对于有限责任公司,将您的企业财务与您的个人财务完全分开非常重要。您将需要一个企业银行账户,并且您将代表企业而非您个人签署文件和合同。将事物分开可以保留您的责任保护,因为它表明 LLC 确实拥有自己独立的身份。

就税收而言,有限责任公司提供的选择比独资企业更多。所有独资经营者都是个体经营者。您将在个人纳税申报表的附表 C 中列出您的业务收入和支出,并为您的利润缴纳个人所得税。您还将负责支付自己的社会保障和医疗保险税,也称为“自雇税”。

出于税收目的,单一成员有限责任公司所有者自动被视为自雇独资经营者。但有限责任公司也可以选择作为公司纳税。通过公司税,LLC 所有者可以是公司的雇员,而不是个体经营者。一些企业主发现,作为 S corp 征税可以节省自雇税,并使他们能够为退休储蓄更多资金。如果您的个人业务开始赚取可观的利润,请与经验丰富的会计师讨论贵公司的最佳税务状况。

最后,有些人选择开办有限责任公司,因为这使他们的业务具有合法性。您将作为一家公司经营您的业务,从公司发送付款,您的客户将在您的公司名称中看到“LLC”。有了有限责任公司,您还能够以独资企业无法做到的方式建立商业信用。

独资企业与。LLC:组建和注册费用

无论您选择独资企业还是有限责任公司,成立过程及其相关费用在很大程度上取决于您所在的州。要更详细地了解您对 LLC 方面的期望,您可以查看我们关于该主题的指南。我们最好的 LLC 服务指南中的许多供应商可以帮助您找到无论您需要什么都能使注册过程变得快速和简单的公司。

常见问题 (FAQ):

有限责任公司对税收更好吗?

有限责任公司可以享有独资经营者无法获得的税收优惠,但任何福利都将取决于您的具体情况,而且不一定总是如此,尤其是当您考虑到与经营有限责任公司相关的费用时。有限责任公司是否更适合税收取决于多种因素,包括您的利润、支出和您从事的工作类型。

您可以将独资企业转换为有限责任公司吗?

是的,可以将独资企业转变为有限责任公司。通常,这将涉及向您所在州的国务卿、商务局或商业机构提交您的 LLC 申请。详细了解如何设立有限责任公司

您可以将有限责任公司转换为独资企业吗?

你可以,但它要求你先解散有限责任公司,这被称为解散。涉及的步骤包括获得有限责任公司所有成员的批准,并向您提交公司章程的国家机构提交解散文件,该机构可能是国务卿。然后,您必须提醒所有债权人您正在解散有限责任公司,以便您可以从他们那里收到最终账单并支付给他们。

您还必须向联邦政府以及州和地方政府提交所有税表(如有必要)。最后的步骤包括将您拥有的任何资产转让给独资企业,公布您的解散,例如在您当地的报纸上或在您的社交媒体网站上发帖,以及将所有营业执照从您的 LLC 转让给您的独资企业。

开一家 LLC 需要多少钱?

成立有限责任公司时,您会有一些费用。首先,有一笔一次性的成立费,费用从大约 50 美元到几百美元不等,具体取决于您所在的州。您可以决定聘请律师或在线 LLC 备案服务来为您准备和提交文件。这方面的费用各不相同,与您的州申请费分开。如果您使用注册代理公司作为您的注册代理,您每年将为该服务支付大约 50 到 300 美元的费用。

在许多州,您需要提交年度报告并支付年费或税款。这因州而异,但平均每年从 10 美元到 300 美元不等(加利福尼亚州除外,那里的年税总额为 800 美元)。

您需要注册您的公司名称吗?

注册您的公司名称可能是保护公司知识产权的有效方式。有关此过程的更多信息,您可以查看我们的公司商标注册指南

我如何组建有限责任公司?

您通过向您所在州提交文件并支付申请费来创建有限责任公司。访问您所在州的国务卿或其他负责商业备案的机构的网站,以获取您所在州的特定信息、表格和说明。您还可以在会计师、律师或在线业务组建公司的协助下组建 LLC,例如最好的 LLC 服务之一

 

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